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擁有1000億美元資產的中資銀行即將崩盤,銀行監管機構討論錦州銀行流動性問題

消息人士告訴路透社總部位於遼寧省的錦州銀行對流動性狀況的擔憂揮之不去,對此該省的監管機構召開緊急會議。中國中央銀行和其他監管機構的官員最近與遼寧省的金融機構會面,討論處理陷入困境的錦州銀行流動性問題的措施。

中國人民銀行於6月10日為香港上市銀行發行的債券持有人推出了信用風險對沖工具,監管機構採取的最新措施是在平息市場對小型銀行健康的擔憂。然而,據知情人士透露,總部位於遼寧省的錦州銀行對流動性狀況的擔憂揮之不去,促使該省的監管機構召開會議。

據路透社和彭博社報導,錦州銀行最近在遼寧省與金融機構會面,討論應對流動性問題的措施,並與包商同步接受救助,該銀行正在洽談“引入戰略投資者”。 報導稱,中國金融監管機構正在尋求解決其流動性問題,導致以美元計價的債務暴跌。包括中國人民銀行和中國銀行業和保險監督管理委員會在內的官員最近與錦州銀行遼寧省金融機構舉行會談,討論解決貸方流動性問題的措施。為應對市場擔憂,該行週四發表聲明稱“目前,錦州銀行的業務運營總體正常”,但並未提及其流動性狀況。“最近,該銀行的董事會和一些大股東已經 與一些希望並有能力成為戰略投資者的機構進行談判“並表示談判已經”順利進行“。戰略投資者當然是指政府的銀行,他們會“吸收”銀行,實際上將其由國家接管。唯一的問題是利益相關者是否也會受到損害。

一位消息人士說,“許多銀行間機構可能會停止錦州銀行作為交易對手,這可能會使錦州銀行倒閉。監管機構希望市場繼續與錦州銀行開展業務,並幫助其順利通過。因此,目前他們正在討論解決流動性問題的措施“。另一位消息人士稱,中國“四大”國有銀行之一可能會發揮作用,但補充說“該計劃尚未最終確定”。所有消息來源都沒有得到確認,因為他們沒有得到授權談論會議。

錦州銀行在6月初表示其審計師安永已經退出銀行的2018年賬戶,之後無法就銀行實際使用的部分貸款達成一致意見。根據2018年銀行的半年度報告,截至2018年6月底,錦州銀行總資產為7,483.9億元,淨利潤同比增長7.7%至43億元。該銀行推遲發布 2018年年報。

錦州銀行在香港上市的股票自4月份未能披露其2018年財務報表後被暫停;安永會計師事務所(Ernst&Young Hua Ming LLP)和安永會計師事務所(Ernst&Young)的審計師辭職。由於該銀行在香港證券交易所的一份文件中寫道,在上一次年度股東大會上,E&Y首次被任命為本行的審計師。本行於2018年5月29日成立,任期至本行下一屆股東周年大會結束。這種情況從未發生過,因為在2019年5月31日,董事會及其審計委員會收到了安永的一封信,提交了他們作為銀行審計師的辭職,並立即生效。審計師辭職的原因:銀行拒絕向E&Y提供證明銀行客戶能夠提供貸款的文件,因為有跡象表明銀行向其機構客戶授予的某些貸款的收益與所述目的不一致在他們的貸款文件中。因此,“經過多次討論,截至本公告發布之日,本行與安永未就未決事項達成共識,未完成審計的時間表。”此時,該銀行還要求暫停在香港聯合交易所有限公司的H股(已於4月1日凍結)的交易,直至2018年度業績公佈,這可能永遠不會到來。

瑞銀(UBS)分析師傑森貝德福德(Jason Bedford)表示,此次錦州銀行失敗還有另一個原因:錦州銀行極度依賴銀行間融資,特別是非銀行金融機構的存款,嚴重程度超過200家當地銀行。

早在6月初首次報導銀行審計員辭職時,分析師預測認爲“現在北京面臨的真正問題是,錦州銀行崩潰的速度有多快,北京和中國人民銀行將如何反應,以及其他銀行是怎樣的? “ 答案:不到2個月。

早在今年5月,在中國包商銀行(BSB)令人震驚的失敗以及隨後被政府接管後不久,中國人民銀行通過公開市場操作註入高達2500億元人民幣。正如我們當時所說的那樣,它太少到不太晚,隨著銀行間市場的動蕩,可轉讓存款證(NCD)和回購利率飆升(在一些隱匿的情況下高達1000%)。另一家大型中資銀行倒閉只是時間問題。

對中國來說不幸的是,金融市場動蕩不會止步於此。自包商銀行出現問題以來,中國的小型銀行一直受到越來越多的關注,這導致中國大部分銀行體系的風險大幅重新定價,而銀行體係長期以來一直假設,中央政府會支持陷入困境的銀行。

“如果更多的金融機構遇到流動性問題,我們預計監管機構會加大支持力度,”渣打銀行(Standard Chartered Plc)中國宏觀策略負責人Becky Liu表示,他拒絕直接評論錦州銀行。“隨著時間的推移,成本 較強和較弱的金融機構之間的資金將進一步分化。“

以下是可能出現問題的銀行清單。他們向包商銀行一樣,推遲了年度報告的發佈。這往往代表一個警告,預示即將到來的償付能力“事件”。清單如下:

相關英文新聞:

https://www.zerohedge.com/news/2019-07-25/chinese-bank-100-billion-assets-about-collapse

https://www.reuters.com/article/china-bankofjinzhou/regulators-in-china-discuss-liquidity-issues-at-bank-of-jinzhou-sources-idUSL4N24P31K

 

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Berliner Bericht | 2020